罗伯特J. 史密斯，美国乔治亚州亚特兰大的金融专家
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罗伯特J. 史密斯

验证专家  in 金融

金融专家

位置
亚特兰大，佐治亚州，美国
至今成员总数
2018年12月12日

作为一名经验丰富的金融专业人士和注册会计师，Bob执行过尽职调查、估值和资产管理&在财富500强公司(美林证券)担任高级职位时获得的授权, 收购PHH, 发现, 纽约梅隆银行). 他是一名金融家。, 战略和运营专家, 谁采用协作的方法来平衡客户, 监管和财务目标. 鲍勃是一名自由职业者，帮助成长型公司建立金融基础设施并充分发挥其潜力.

财务预测全力投入预算合并 & 收购(M&A)尽职调查注册会计师(注册会计师)房地产金融建模公司治理Fintech估值收入 & 费用预测会计首席财务官企业融资

职业生涯突出

执行副总裁，企业发展
实质事项(TSE: Real)
按揭业务主管
纽约梅隆银行，N.A. (纽约证券交易所:BK)
发现房屋贷款公司总裁
发现金融服务(纽约证券交易所代码:DFS)

教育强调

学士学位
新罕布什尔大学

认证了

注册会计师
美国注册会计师协会

工作经验

董事会

2016年至今
AS直接按揭资本
  • 使用收购的技术平台和其他知识产权为东欧发射开发操作基础设施.
  • 为新发起的抵押贷款建立融资工具(类似于担保债券)，将资金成本降低500个基点以上. 正式发售将于2019年第一季度推出.
  • 支持首席执行官的筹款和资本筹集计划.
重点领域:住房贷款, 消费贷款, Fintech, 私募股权估值, 私人公司估值, 贷款, 消费信贷, Pitch Deck顾问, 房地产, 会计

执行副总裁，企业发展

2019 - 2022
实质事项(TSE: Real)
  • 创建了美国战略的形成和表述.S. 以及加拿大的企业.
  • 执行M&A和战略合作伙伴关系，包括产权合资企业.
  • 定期与董事会沟通最新情况和演示材料.
重点领域:&A(买方)，M&A建模，M&A盈利能力协议, 球场上甲板, 房地产, 抵押贷款, 经济适用房, 住宅地产

总统

2017 - 2018
美国储蓄抵押贷款公司
  • 运营多渠道抵押贷款平台，在四个运营地点拥有450名员工.
  • 架构平台战略转型，更好地支持购钱按揭贷款. 这包括流程重新设计、KPI和里程碑重新定义，以及激励措施的对齐.
  • 将购买贷款占总业务的比例从20%提高到35%, 当整个市场从再融资转向.
重点领域:P&L预测、利润 & 损失(P&L), 金融建模, 贷款发放, 操作财务, Fintech, 房屋贷款, 营销, 贷款, 消费贷款, 消费信贷, 财务规划 & 分析(FP&A), 定价策略, 抵押贷款, Three-statement建模, 房地产, 经济适用房, 住宅地产, 政府资助企业(GSE)

按揭业务主管

2015 - 2017
纽约梅隆银行，N.A. (纽约证券交易所:BK)
  • 领导全国多个地点的零售发起和服务活动, 在私人银行抵押贷款组合中实现35%的复合年增长率.
  • 在私人银行内部建立代理渠道，加速投资组合增长，促进财富管理的交叉销售机会.
  • 与财务团队合作制定替代融资策略, 包括银行间参与, 美联储BIC计划, 联邦住房贷款银行会员, 二级市场策略. 为纽约银行增加了50亿美元的流动性.
  • 重新设计定价引擎，建立特许权跟踪系统.
重点领域:定价策略, 尽职调查, 公司间的会计, 私人银行业务, 贷款, 联邦政府财政, 资产支持证券(ABS), 产品策略, 消费贷款, 消费信贷, 抵押贷款, 金融监管, 流动性覆盖率(LCR), 价格分析, 财富管理, 房屋贷款, 预测, 收入 & 费用预测, 球场上甲板, 房地产, 经济适用房, 住宅地产, 政府资助企业(GSE)

发现房屋贷款公司总裁

2010 - 2015
发现金融服务(纽约证券交易所代码:DFS)
  • 指导全公司范围内的主动谈判, 关闭, 整合对住房贷款中心的收购, 贷款 Tree (NASDAQ: Tree)的全资子公司.
  • 运营一个消费者直接抵押贷款平台，在两个运营地点拥有650名员工.
  • 开发和实施分销策略，重点是发现交叉销售和购买抵押贷款.
  • 扩大产品供应和发展资本市场能力，从整合者到GSE(房利美/房地美/吉利美)执行.
  • 部署新的面向消费者的web服务和升级的贷款发起技术平台.
重点领域:P&L预测，金融科技，利润 & 损失(P&L), 利率风险, 预算, 金融建模, 操作财务, 定价策略, 营销, 抵押贷款, 估值分析, 估值建模, 尽职调查, 消费贷款, 消费信贷, 贷款, 房屋贷款, 合并 & 收购(M&A)预测，收入 & 费用预测, 投资意向书咨询, 球场上甲板, 房地产, 资本市场, 经济适用房, 住宅地产, 政府资助企业(GSE)

董事会

2003 - 2011
大西洋海岸金融公司(NASDAQ:ACFC)
  • 担任审计委员会主席，并担任董事会财务专家.
  • 任职于董事会薪酬委员会. 薪酬委员会设定并监督高级领导团队的整体薪酬.
  • 担任董事会提名和治理委员会成员. 我们被指控辨认身份, 筛选, 介绍董事会成员, 以及确保董事会遵循适当的治理程序.
关注领域:资本结构，P&L预测, 利率风险, 公司的财政, 年轻的资本, 融资, 首次公开募股, 对外财务报告, 财务报告, 首席财务官, 投资意向书咨询, 房地产, 住宅地产, 会计

首席财务官

2008 - 2010
柏树的财产 & 伤亡
  • 代表董事会指导一项战略审查，以评价回收的备选办法, 部署, 或者优化资本.
  • 随着公司的重点转向直接政策制定，领导剥离公司的零售保险机构. 二千五百万元的年保费及若干其他资产在一连串的两笔交易中转移.
  • 监督财务、会计、人力资源和合规职能.
  • 管理与在岸和离岸再保险对手方的巨灾再保险计划.
重点领域:人力资源(HR)，战略规划 & 执行, 贴现现金流(DCF), 注册会计师(注册会计师), 私募股权估值, 私人股本, Three-statement建模, 内部财务报告, 对外财务报告, 企业融资, Fintech, 金融建模, 预算, 财务规划 & 分析(FP&A)， DCF估值，尽职调查，私人公司估值，估值，合并 & 收购(M&A)预测，收入 & 费用预测，财务报告，首席财务官，投资意向书咨询，会计

高级副总裁

2001 - 2008
收购PHH Mortgage(纽约证券交易所代码:收购PHH)
  • 领导收购PHH 80亿美元的批发/代理贷款平台, 重点是社区金融机构和房地产经纪人拥有的抵押贷款公司, 与战略, 操作, 和P&我的责任.
  • 曾在收购PHH Home Loans LLC的运营委员会任职, 国内最大的抵押贷款合资企业之一.
  • 监督经营零售信贷员平台的7家子公司的运营, 在科威银行的业务范围内占据了超过20%的抵押贷款机会. 将抵押贷款转换率从18%提高到22%.
  • 确定，谈判并完成了对CUNA抵押贷款的收购，这增加了1美元.50亿美元的盈利贷款(将信用社的市场份额增加到50%以上)和6亿美元的贷款.80亿美元的抵押贷款服务权.
  • 开发并推出收购PHH的SEC货架注册和SPV, 是什么让该公司直接进入了自有品牌抵押贷款支持市场, 创造流动性和品牌知名度.
  • 在收购PHH的零售发起平台内建立并成功启动了房屋净值贷款部门.
  • 利用先进技术优化信用风险和盈利能力, 俘虏再保险, 以及其他风险分担安排.
关注领域:资产支持证券(ABS), 贷款发放, 定价策略, 消费贷款, 消费信贷, 房屋贷款, 信用分析, 信用评价, 公司的财政, 私人银行业务, 财富管理, 业务流程外包(BPO), 贷款, 代理设置, 经纪公司, 信用风险, 抵押贷款, P&L预测、利润 & 损失(P&L)，财务建模，尽职调查，合并 & 收购(M&A)预测，收入 & 费用预测, 投资意向书咨询, 房地产, 资本市场, 住宅地产, 政府资助企业(GSE)

高级副总裁

1992 - 2001
美林信贷公司. (纽约证券交易所:BAC)
  • 领导抵押贷款在资本市场的定价、套期保值、出售和交割.
  • 指导MLCC的机构和非机构证券化项目. 建立货架注册程序，提供MLCC流动性和品牌认知度. 发展和培养机构投资者和评级机构的关系.
  • 开发并成功实施, 个人, 以及有特色的投融资产品/服务, 定价, 以及为高净值/超高净值客户量身定制的信贷标准, 通过美林的零售顾问网络分发.
  • 协助美国美林银行(Merrill Lynch Bank USA)在犹他州的ILC投入运营.
  • 指导MLCC 150亿美元的首次抵押贷款服务业务的销售和外包，并建立了一个为期3年的流程计划, 带来两千万美元的经济效益.
  • 对贷方服务的购买(1996年6月)和出售(1998年7月)的卖方尽职调查进行指导调查和整合, 公司, 这给ML带来了3500万美元的收益 & Co.
  • 领导的估值, 卖方勤奋, 将美林的抵押贷款和服务业务出售和外包给收购PHH.
  • 实施质量过程管理程序, 最终，MLCC获得了马尔科姆·鲍德里奇国家质量奖.
重点领域:抵押房地产投资信托基金, 商业按揭证券(CMBS), 抵押贷款, 房屋贷款, 产品策略, 抵押贷款, 利率风险, 定价策略, 信用分析, 公司间的会计, 信用风险, 信用评价, 私人银行业务, 金融建模, 产品开发, 资本市场, 业务流程外包(BPO), 资产支持证券(ABS), 估值, 公司的财政, 财富管理, 尽职调查, 合并 & 收购(M&A), 预测, 投资意向书咨询, 抵押贷款支持证券, 房地产, 住宅地产, 政府资助企业(GSE)

高级经理

1984 - 1992
德勤
  • 被公认为金融服务和房地产行业的专家.
  • 在公司融资和公共和私人资本配售方面积累了丰富的经验.
  • 为一些上市公司协调1933年法案和1934年法案的美国证券交易委员会文件.
重点领域:控制审计, 管理, 审计, 私人公司估值, 注册会计师(注册会计师), 估值, 尽职调查, 财务报告, 抵押贷款, 会计
1979 - 1982

工商管理学士学位

新罕布什尔大学-达勒姆，新罕布什尔州

2012年6月至今

核磁测井

全国抵押许可制度

1985年2月至今

注册会计师

美国注册会计师协会

金融

贷款，预算，合并 & 收购(M&A), 尽职调查, 房屋贷款, 注册会计师(注册会计师), 信用风险, 信用评价, 贷款发放, 金融建模, 消费信贷, 利率风险, 企业融资, 金融期权, 估值建模, 按揭房地产投资信托基金, 财务规划 & 分析(FP&A)，现金流量预测&L预测, Three-statement建模, 定价策略, 估值, 定量风险分析, 财务报告, 预测, 收入 & 费用预测，首席财务官，硕士&A建模，M&采购产品盈利协议，会计，消费贷款，运营金融，利润 & 损失(P&L), 私人公司估值, 私募股权估值, 价格分析, 流动性覆盖率(LCR), 金融监管, 资产支持证券(ABS), 公司间的会计, 估值分析, DCF估值, 对外财务报告, 内部财务报告, 私人股本, 贴现现金流(DCF), 代理设置, 公司的财政, 信用分析, 抵押贷款, 商业按揭证券(CMBS), 控制审计, 融资, 年轻的资本, 资本结构, 财富管理, 私人银行业务, M&(买方)

输出的软件

微软Excel，微软PowerPoint，微软Word

行业专业知识

房地产, 金融服务, 住宅地产, 金融市场, 资本市场, 经济适用房

地理专业

美国、加拿大、东欧、欧盟(EU)

Data & 分析软件

Power Pivot，彭博社

其他

全力投入, 资产证券化, 抵押贷款支持证券, 抵押贷款, 私募备忘录, 招股说明书起草, 业务规划, 业务流程外包(BPO), 投资者协议, 股份购买协议, 财务预测, 定价模型, 美国公认会计准则, 政府资助企业(GSE), 产品策略, 战略规划 & 执行，产品开发，金融科技，财务比率，股东流动性 & 继承，美国证券交易委员会备案，信用建模，公司治理，项目管理，公司销售 & 资产剥离, 商业策略, 业务流程再造, 业务流程分析, SEC财务报告, 投资者的演讲, 自有品牌产品, 技术战略 & 体系结构, 资本支出, DCF模型, 球场上甲板, 投资意向书咨询, 营销, 联邦政府财政, 人力资源(HR), 经纪公司, 审计, 管理, 首次公开募股, 网络安全, Microsoft Power BI, Pitch Deck顾问

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